Bénéficiant de nouveaux accords de libre-échange, ainsi que de coûts énergétiques, de coûts de transport et de coûts de main-d’œuvre inférieurs à ceux de nombreux autres pays, le Mexique est prêt à connaître une croissance dans le secteur manufacturier. La croissance du secteur manufacturier mexicain devrait profiter à d’autres secteurs de l’économie mexicaine, ce qui peut constituer une opportunité pour les investisseurs.
Principaux points à retenir : Acheter des actions mexicaines
La Bourse mexicaine est appelée la Bolsa mexicana. Les actions mexicaines peuvent également être cotées sur de nombreuses bourses américaines.
L’achat d’actions mexicaines présente de nombreux avantages. Il s’agit notamment d’une croissance plus rapide, de la diversification de votre portefeuille et d’autres raisons que nous explorons ci-dessous.
Vous devez trouver un courtier qui vous permet de négocier des actions étrangères. Outre les entreprises à surveiller, nous examinons les meilleures options de courtiers à utiliser pour acheter des actions mexicaines.
Qu’est-ce que la bourse mexicaine ?
La ville de Mexico est la plaque tournante des échanges boursiers au Mexique, qu’il s’agisse de la Bourse mexicaine, également appelée Mexican Bolsa, Mexbol, Bolsa Mexicana de Valores ou BMV (la plus grande bourse) ou de la Bolsa Institucional de Valores, également connue sous le nom de BIVA.
Ces deux bourses ont une fonction similaire à celle des bourses américaines bien connues, comme le New York Stock Exchange ou le NASDAQ.
Ces deux bourses permettent de négocier des actions, ainsi que d’autres instruments financiers. Tout comme aux États-Unis, où le marché boursier est composé de plusieurs bourses, il faut tenir compte de l’activité des deux bourses mexicaines.
La négociation sur les bourses mexicaines n’est pas très différente de la négociation sur les bourses américaines. Les options de négociation sont similaires et les bourses sont réglementées par la Commission nationale des banques et des valeurs mobilières du Mexique (Comisión Nacional Bancaria y de Valores, ou CNBV).
Les entreprises ne peuvent être cotées que sur une seule bourse, mais elles peuvent être cotées sur les deux. De nombreuses entreprises non mexicaines sont également cotées sur les bourses, comme Citigroup (C) et Anheuser-Busch Inbev (ABI).
Il existe également un certain nombre d’actions mexicaines qui se négocient sur les bourses américaines, comme Wal-Mart de Mexico ou Walmex (WMMVY), qui est une filiale de Walmart desservant le Mexique et les pays d’Amérique centrale. América Móvil (AMOV, AMX), l’un des principaux fournisseurs de services sans fil en Amérique latine, se négocie également sur les bourses américaines.
L’économie mexicaine comporte des éléments indépendants, mais tend également à suivre une tendance générale avec l’économie américaine en raison des relations économiques étroites entre les deux voisins.
En observant le graphique de l’indice IPC, qui suit les actions mexicaines, on pourrait croire qu’il s’agit d’un graphique du S&P 500 ou du NYSE Composite, avec l’effondrement du marché en 2008, suivi d’une croissance régulière au cours des années suivantes. Pour tirer pleinement parti de la croissance continue du Mexique dans le secteur manufacturier et les industries connexes, vous devrez peut-être investir dans des entreprises mexicaines individuelles ou dans des indices très ciblés.
Comme pour les opérations américaines, vous aurez besoin d’un courtier en ligne, mais d’un courtier autorisé à négocier sur les bourses mexicaines.
Avantages et inconvénients de l’achat d’actions mexicaines
Les principaux attraits des actions mexicaines et d’autres actions étrangères sont les possibilités de croissance plus rapide que celle d’entreprises américaines similaires et la possibilité de se diversifier au-delà des entreprises américaines.
Investir dans des actions mexicaines présente des avantages et des inconvénients, ainsi que quelques points à connaître avant de prendre un engagement financier.
Avantages
Possibilité d’une croissance plus rapide : Faisant partie d’un marché émergent alimenté par des coûts d’énergie et de main-d’œuvre moins élevés, les entreprises mexicaines peuvent offrir une opportunité de rendement supérieur.
Diversification : Investir dans un seul secteur comporte des risques. À plus grande échelle, investir dans un seul pays comporte également des risques. Investir dans des actions mexicaines offre une forme unique de diversification qui n’est pas disponible avec les seuls types d’investissement basés aux États-Unis.
Accord États-Unis-Mexique-Canada (USMCA) : Le remplacement de l’ALENA met le Mexique sur un pied d’égalité avec les grandes économies et devrait profiter aux entreprises et aux travailleurs mexicains, ce qui pourrait donner un coup de fouet à l’économie globale.
Inconvénients
Risque économique : La croissance du PIB du Mexique a été généralement régulière, mais la croissance économique est devenue négative de manière inattendue au 1er trimestre 2019, ce qui rappelle que la croissance des marchés émergents n’est pas toujours garantie.
Risque politique : Le risque dû aux facteurs politiques peut se présenter sous plusieurs formes. Un peu comme aux États-Unis, les marchés peuvent être déplacés par l’incertitude et par les actions des gouvernements, qui dans le cas du Mexique peuvent être soit le gouvernement mexicain, soit les actions du gouvernement américain.
Risque de change : Investir dans les marchés émergents peut signifier un risque de change, dans lequel les transactions se font en pesos et doivent ensuite être reconverties en dollars, ce qui peut réduire la valeur de la transaction en raison des fluctuations du cours de la devise.
Risque de liquidité : Même sur le marché boursier américain, le plus grand du monde, il existe des secteurs d’entreprises dont il n’est pas toujours facile de sortir. Ce risque est encore plus courant sur les marchés émergents, où les vendeurs peuvent ne pas trouver beaucoup d’acheteurs à un prix donné. Choisir des actions de grandes entreprises tend à réduire le risque de liquidité.
Comment acheter des actions mexicaines ?
Il existe plusieurs façons de commencer à investir au Mexique. La plus simple, et de loin, est d’acheter un fonds négocié en bourse (FNB), qui regroupe un certain nombre d’actions ou suit un indice. Tout en offrant une diversification et une faible barrière à l’entrée, l’inconvénient de l’approche ETF est que vos rendements peuvent être inférieurs à ceux d’un investissement dans des sociétés individuelles par l’intermédiaire d’un courtier.
Étape 1 : Déterminer les actions que vous voulez acheter
Envisagez d’utiliser un outil de sélection des actions pour filtrer une liste d’entreprises mexicaines en fonction de vos objectifs de placement. Il peut s’agir d’entreprises d’un secteur donné, d’entreprises qui ont connu une tendance à la croissance, d’entreprises qui versent un dividende ou d’autres critères qui vous semblent importants.
Vous souhaiterez peut-être diversifier vos investissements en misant sur l’économie mexicaine dans son ensemble.
Étape 2 : Choisir un courtier
Pour investir au Mexique, vous devrez vous associer à un courtier capable d’exécuter des transactions sur les bourses mexicaines. Vous constaterez qu’une seule exigence réduit rapidement le champ des choix. Interactive Brokers est un excellent choix pour investir sur les marchés émergents et peut effectuer des transactions sur la Bourse mexicaine (BMV), la plus grande bourse du Mexique.
Interactive Brokers a plusieurs autres atouts, notamment son Trader Workstation (TWS), une plateforme de négociation complète qui permet d’effectuer des transactions sur plus de 100 marchés mondiaux et comprend des informations sur le secteur ou l’entreprise, des outils d’analyse technique et des outils de recherche sur les actions.
Étape 3 : Entraînez-vous à négocier sur le marché boursier mexicain
Les meilleures plates-formes de trading en ligne offrent un espace « bac à sable » où vous pouvez expérimenter sans risquer de mettre de l’argent réel. Vous pouvez créer un portefeuille test – ou plusieurs – et tester une stratégie par rapport à une autre ou tester vos choix par rapport à un indice plus large, comme l’IPC, un indice qui suit le marché boursier mexicain dans son ensemble.
Vous êtes novice en matière d’investissement ? Il s’agit d’une étape importante, car elle permet d’apprendre les ficelles du métier sans s’écorcher les genoux, comme c’est souvent le cas avec les premières stratégies.
Étape 4 : Commencez à négocier
Une fois que vous êtes prêt pour le vrai trading, vous devez approvisionner votre compte. En général, vous pouvez le faire par un transfert ACH depuis votre compte bancaire. De nombreux courtiers exigent un montant minimum d’investissement et envisagez d’utiliser un dépôt automatique pour continuer à augmenter votre investissement.
Tout comme l’investissement en actions américaines, la méthode de la moyenne d’achat peut vous aider à constituer une position au fil du temps sans mettre l’accent sur l’achat d’actions au moment idéal. Si vous êtes un investisseur qui achète et conserve, un compte avec des dépôts automatiques hebdomadaires ou mensuels est idéal et vous aide à renforcer votre position au fil du temps.
Soyez attentif aux coûts de transaction lorsque vous commencez à négocier. Acheter ou vendre plus fréquemment peut entraîner une augmentation des commissions payées au courtier et peut réduire votre rendement. Si possible, envisagez d’effectuer des transactions plus importantes et moins fréquentes et privilégiez également des montants et des intervalles d’investissement cohérents.
Entreprises mexicaines à surveiller et perspectives du marché
Walmex, ou Walmart de México, est la plus grande filiale de Walmart en dehors des États-Unis et le plus grand employeur privé du Mexique. Le cours des actions a presque doublé depuis 2015.
Les actions de Cemex, le 2e plus grand cimentier d’Amérique du Nord, testent les planchers vus pour la dernière fois au début de 2016. Est-ce le moment d’acheter ? Tout dépend du type d’investisseur que vous êtes, notamment de votre tolérance au risque et de votre volonté de rechercher des opportunités de trading.
Les marchés et les valeurs boursières du Mexique devraient continuer à se stabiliser, récompensant finalement les investisseurs qui font les recherches nécessaires et ceux qui ont la main sûre.
Tout en choisissant les entreprises à cibler, vous pouvez toujours profiter de l’amélioration des perspectives économiques du Mexique grâce à un certain nombre de FNB, en passant progressivement à un portefeuille adapté à votre profil de risque et à vos objectifs de croissance à long terme.
Commencer à acheter des actions mexicaines ?
Il est impossible de prévoir le marché avec une précision de 100 %. Commencez et augmentez progressivement lorsque vous commencez à investir. Prenez votre temps pour apprendre à investir dans des actions, idéalement en utilisant un compte test. Prenez des notes sur ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas aussi bien, mais gardez aussi une trace de ce que vos choix auraient donné si vous aviez eu un peu plus de temps. Vous pouvez appliquer les leçons que vous avez apprises à vos transactions réelles et améliorer vos compétences générales en tant que trader.
Vous cherchez à élargir votre portefeuille pour y inclure des sociétés étrangères ? Apprenez-en davantage sur l’achat d’actions étrangères, notamment comment investir sur le marché boursier japonais et tout ce qu’il faut savoir pour investir à la bourse de Londres.
Questions fréquemment posées
Quels sont les moyens sûrs pour les débutants qui souhaitent investir au Mexique ?
Vous pouvez investir au Mexique par l’intermédiaire des ADR, des ETF et des fonds communs de placement.
Quels sont les courtiers en ligne que je peux utiliser pour investir au Mexique ?
Interactive Brokers, Webull et Moomoo ont tous accès aux marchés boursiers mexicains.
Passez à Webull
Commissions nulles et aucun dépôt minimum. Chacun dispose d’outils intelligents pour investir intelligemment. Webull prend en charge le trading en horaires étendus, ce qui inclut des sessions complètes avant le marché (4h00 – 9h30 ET) et après le marché (16h00 – 20h00 ET). Webull Financial LLC est enregistré et réglementé par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Elle est également membre de la SIPC, qui protège (jusqu’à 500 000 $, dont une limite de 250 000 $ pour les espèces) contre la perte d’espèces et de titres détenus par un client dans une société de courtage membre de la SIPC en difficulté financière.